I recenti interventi normativi a sostegno della liquidità, nonché le disposizioni delle autorità di regolamentazione e vigilanza, stanno mutando le logiche sottostanti alla valutazione del merito creditizio da parte delle banche.

Obiettivi

• Condividere gli strumenti e le metodologie a disposizione delle banche per l’analisi delle aziende clienti, facendo emergere i vincoli ai quali le banche devono sottostare e gli aspetti aziendali sui quali si concentra l’attenzione degli istituti di credito finanziatori
• Fornire gli strumenti per determinare le componenti qualitative e quantitative nel calcolo del rating
• Fornire strumenti operativi di programmazione e pianificazione economica e finanziaria, quali budget e-business plan, fondamentali per mettere in contatto l’impresa e le banche. Sono strumenti di fondamentale importanza sia per guidare l’impresa nella programmazione della propria attività, sia per rendere quest’ultima un investimento appetibile e sostenibile agli occhi di terzi finanziatori, quali le banche

Destinatari

Il percorso è rivolto principalmente a Imprenditori, CFO, Responsabili e Addetti amministrativi.

Contenuti

L’analisi “lato banca” del debito bancario esistente e dei dati andamentali

• I dati utilizzati dalla banca per un’analisi andamentale dell’impresa
• L’analisi delle garanzie prestate alle banche
• La relazione tra rendimento degli impieghi e rischio per le banche: accordi di Basilea
• La lettura della Centrale Rischi di Banca d’Italia alla luce dei recenti cambiamenti

Il rating bancario

• Le componenti qualitative e quantitative nel calcolo del rating
• Il processo di assegnazione del rating per le diverse tipologie di imprese
• Lo scoring del MCC: un caso reale
• Il ruolo delle componenti ESG nella definizione del merito creditizio
• Gli indici della crisi di impresa: un caso reale

I flussi finanziari ed il rendiconto finanziario

• La costruzione, lettura e l’interpretazione del rendiconto finanziario
• L’individuazione nel rendiconto delle informazioni finanziare significative per la

determinazione del rating da parte degli istituti di credito

• Il “Debt Service Coverage Ratio” nell’interpretazione bancaria e in quella del CCI

La valutazione in chiave prospettica

• I 5 pilastri di un business plan: scenario, posizionamento attuale, posizionamento

desiderato, quadro economico finanziario, monitoraggio

• La stima della capacità di rimborso dell’impresa
• Flussi di cassa prospettici

Docente

Bongiorni Emanuela, Commercialista e Revisore Legale, Consulente d’azienda. Svolge attività di consulenza nell’area amministrativo-finanziaria e strategico gestionale e di docenza in numerosi corsi in materia di bilancio, check-up economico-finanziario, controllo di gestione, pianificazione strategica e budget. Esperta di sistemi di pianificazione, controllo di gestione e report di sostenibilità.

Quota di partecipazione

450,00 € + IVA az. associate Confindustria e LAA
540,00 € + IVA az. non associate
450,00 € partecipante privato